Planification financière

Une planification financière est un outil qui vous permet de donner une structure aux gestes financiers que vous posez (dépenses, budget, gestion de dettes, épargne, achat d’assurances, paiement d’impôt, démarrage d’entreprise, etc.) afin de vous rapprocher le plus possible de vos buts financiers (retraite à 60 ans, acquisition d’un immeuble à revenu, indépendance financière à 55 ans, achat ou vente d’actions d’entreprise ou de parts de société, etc.).

En planifiant, on évite simplement les erreurs et certains coûts liés au manque de planification, en plus d’économiser en intérêt, en impôt et en temps.

La planification financière s’adresse aux personnes seules, aux familles, aux propriétaires d’entreprises, aux travailleurs autonomes, aux salariés, aux retraités, bref, à toute personne qui souhaite maximiser l’utilisation des actifs ou « en avoir plus pour son argent ».

Par le biais de la planification financière et selon vos objectifs et vos besoins, plusieurs conseils peuvent vous être apportés afin de vous aider à résoudre des problèmes types tels que :

• Si vous êtes propriétaire d’entreprise, vous permettre de payer moins d’impôt ou de sortir des sommes libres d’impôt de votre entreprise;
• Si vous êtes propriétaire d’entreprise ou travailleur autonome, vous permettre de bâtir un patrimoine à l’abri des risques associés au fait d’être entrepreneur;
• Vous aider avec votre gestion de dettes, qu’il s’agisse de dettes individuelles ou familiales;
• Si vous êtes une famille reconstituée, vous aider à retrouver une certaine équité financière parmi les membres de la nouvelle famille;
• Vous assister dans la préparation de votre retraite, vous aider à faire des calculs pour déterminer combien épargner, pour quand la retraite sera possible et quel revenu sera disponible.

Dans tous les cas, payer moins d’impôt, faire plus avec moins de ressources financières et viser une certaine indépendance financière sont trois objectifs qui font bien souvent l’unanimité!